固原市进销存软件用友好生意资金风险严管控--往来高效对账功能 降低资金安全隐患

资金风险严管控--往来高效对账

📌 业务场景与痛点

商贸、工贸企业普遍面临以下资金管理难题：

✅ 解决方案：全过程资金风险管控

1️⃣ 事前信用控制——源头规避风险

客户信用管理：

• 按客户/业务员设置信用额度
• 灵活选择三种控制范围和控制方式
• 信用控制时机：单据保存或审核时进行
• 信用占用公式 = 已订货未销货 + 销售应收款 + 其他应收款 - 预收款

控制方式：

• 🔔 提示：信用超限时提醒
• 🔐 密码：需输入密码确认
• 🚫 禁止：超出信用额度无法继续销售

2️⃣ 事中预警监控——实时掌握资金动态

智能预警机制：

• ✅ 欠款客户超期未收款消息预警
• ✅ 产品首页欠款金额大客户排名提醒
• ✅ 钱货日清工作台快速聚焦问题客户
• ✅ 到期未收款、已发货未收款客户实时预警

资金状况一目了然：

• 实时查看欠款客户排行
• 紧盯大额欠款客户加速收款
• 应收占用情况及资金分布心中有数

3️⃣ 事后高效对账——加速资金回笼

过程可视化往来对账：

对账状态管理：

• 🏷️ 未对账待确认：已分享给客户，等待确认
• 🏷️ 已确认待收款：客户确认金额，等待打款
• 🏷️ 已对账已收款：对账收款完成

🎯 核心价值

"往来对账快又准，保证资金快速回笼，避免出现坏账、死账"

1. 降低资金风险 — 从源头信用控制到事后对账收款，全过程管控
2. 加速资金周转 — 过程可视化对账，提高对账效率
3. 保障资金安全 — AI企业资金风险评估，智能预警
4. 提升客户满意度 — 对账单清晰明了，减少账目纠纷